Handel mit Derivaten: Lohnt sich dieser Markt auch für Einsteiger?

Vielleicht haben Sie im Rahmen der Finanzberichterstattung schon einmal von Derivaten gehört. Wenn Sie mit der Begrifflichkeit noch nicht komplett vertraut sind oder mehr über diesen Markt erfahren möchten, dann ist dieser Artikel genau das Richtige für Sie. Wir werfen einen intensiven Blick auf die verschiedenen Arten von Derivaten (wie CFDs) und wie sie gehandelt werden können.

Ein Überblick über den Derivatehandel für Einsteiger

Derivate sind Finanzkontrakte, die ihren Wert von einem Basiswert ableiten. Mit anderen Worten: Derivate ermöglichen es Händlern, auf den künftigen Wert eines Vermögenswerts zu spekulieren, ohne den Vermögenswert selbst zu besitzen. Diese Art des Handels kann äußerst lukrativ sein, birgt aber auch eine Reihe von Risiken.

In der Regel benötigt man einen Broker, um mit Derivaten zu handeln. Ein Broker (Plus500 Erfahrungen & Test) ist ein professioneller Vermittler, der als Zwischenhändler zwischen dem Trader und dem Markt agiert. Er stellt die Handelsplattform, auf der der Handel durchgeführt wird, zur Verfügung und bietet Zugang zu den verschiedenen Märkten, auf denen Derivate wie CFDs gehandelt werden.

Populäre Arten von Derivaten

Es gibt viele verschiedene Arten von Derivaten, einschließlich strukturierter Produkte und exotischer Optionen. Im folgenden Abschnitt stellen wir Ihnen die am häufigsten gehandelten Derivate vor.

Contract for Difference

Die gängigste Art von Derivaten ist ein sogenannter Contract for Difference (CFD), auf Deutsch: Differenzkontrakt. CFDs sind Vereinbarungen zwischen zwei Parteien über den Austausch der Wertdifferenz eines Basiswerts zu zwei verschiedenen Zeitpunkten, wobei der eine der Eröffnungskurs und der andere der Schlusskurs ist. Wenn Sie beispielsweise einen CFD zu einem Preis von 20 EUR pro Aktie kaufen und ihn später zu einem Preis von 25 EUR pro Aktie verkaufen, erhalten Sie einen Gewinn von 5 EUR pro Aktie (abzüglich aller Gebühren).

Dieses Funktionsprinzip macht sie ideal für diejenigen, die nur über begrenzte Mittel verfügen, aber dennoch an den Märkten teilnehmen möchten. CFDs bieten eine hohe Hebelwirkung und werden häufig von professionellen Händlern genutzt, die auf kurzfristige Gewinne in volatilen Märkten aus sind.

Optionen und Futures

Optionen und Futures sind zwei weitere beliebte Arten von Derivaten. Optionen ermöglichen es Händlern, auf künftige Kursbewegungen zu spekulieren, ohne im Voraus große Geldsummen investieren zu müssen. Sie geben Händlern das Recht (aber nicht die Pflicht), einen Basiswert zu einem vorher festgelegten Preis innerhalb eines bestimmten Zeitrahmens zu kaufen oder zu verkaufen.

Futures hingegen verpflichten beide Parteien zum Kauf oder Verkauf eines Basiswerts zu einem vorher festgelegten Datum und Preis in der Zukunft. Sowohl Optionen als auch Futures können je nach Marktbedingungen als Absicherungs- oder als Spekulationsinstrument eingesetzt werden.

Risiken und Überlegungen

Der Handel mit Derivaten birgt aufgrund der Hebelwirkung ein erhebliches Risiko, sodass Anfänger bei ihrem Einstieg in diesen Markt Vorsicht walten lassen sollten. Es ist wichtig, sich mit allen Aspekten des Derivatehandels vertraut zu machen, bevor man Kapital einsetzt. Dazu gehört auch ein angemessenes Risikomanagement, zum Beispiel durch das Setzen von Stop-Loss-Orders.

Ist der Handel mit Derivaten für Anfänger geeignet?

Der Handel mit Derivaten ist sehr lukrativ. Er kann aber auch riskant sein, da diese Finanzinstrumente starke Hebel haben, die sowohl Ihre potenziellen Gewinne als auch Ihre Verluste vergrößern. Daher wird Anfängern nicht empfohlen, mit dem Handel von Derivaten zu beginnen, ohne sich vorher ausreichend über die Funktionsweise dieser Instrumente zu informieren. Es gibt zahlreiche Ressourcen, die Anfängern dabei helfen können, mehr über diesen Markt zu erfahren.

Fazit

Der Handel mit Derivaten kann äußerst profitabel sein – vorausgesetzt, man versteht, wie er funktioniert. Allerdings birgt diese Art des Handels auch einige Risiken. Daher sollten sich Anfänger gründlich informieren, bevor sie sich auf den Handel mit Futures oder CFDs einlassen. Ferner ist es unerlässlich, dass Sie über ausreichende Kenntnisse der Fundamentalanalyse verfügen, bevor Sie sich auf diesen volatilen Markt begeben.