Wie man mit Hebelprodukten erfolgreich handelt?

Hebelprodukte wie Optionsscheine, Zertifikate, Futures oder CFDs (Contracts for Difference) bieten Anlegern die Möglichkeit, mit vergleichsweise geringem Kapitaleinsatz hohe Renditen zu erzielen. Allerdings bergen diese Finanzinstrumente auch ein hohes Risiko, das oft unterschätzt wird. In diesem Blogartikel erfahren Sie, was Hebelprodukte genau sind, welche Vor- und Nachteile sie haben und wie Sie erfolgreich mit ihnen handeln können.

Was sind Hebelprodukte?

Hebelprodukte sind Derivate, die auf Basiswerten wie Aktien, Indizes, Rohstoffen oder Währungen aufbauen. Sie ermöglichen es Anlegern, mit vergleichsweise geringem Kapitaleinsatz von den Kursbewegungen dieser Basiswerte zu profitieren. Dazu wird ein Hebel eingesetzt, der das eingesetzte Kapital multipliziert. Ein Hebel von 10 bedeutet beispielsweise, dass bei einem Kapitaleinsatz von 1.000 Euro ein Handelsvolumen von 10.000 Euro erzielt wird. Der Gewinn oder Verlust wird dabei aber immer auf Basis des gesamten Handelsvolumens berechnet, nicht nur des eingesetzten Kapitals.

Hebelprodukte werden überwiegend an Börsen oder außerbörslichen Handelsplätzen gehandelt. Es gibt verschiedene Arten von Hebelprodukten, die sich zum Teil stark voneinander unterscheiden.

• Optionsscheine: Optionsscheine sind Derivate, die dem Käufer das Recht, aber nicht die Pflicht geben, einen Basiswert zu einem festgelegten Preis (Strike-Preis) zu einem bestimmten Zeitpunkt (Verfallsdatum) zu kaufen oder zu verkaufen. Der Käufer zahlt hierfür einen Optionspreis (Prämie).
• Zertifikate: Zertifikate sind Wertpapiere, die von Banken emittiert werden und auf Basiswerten wie Aktien, Indizes, Rohstoffe oder Währungen basieren. Sie bieten in der Regel einen Hebel und können an der Börse oder außerbörslich gehandelt werden.
• Futures: Futures sind standardisierte Terminkontrakte, bei denen sich Käufer und Verkäufer verpflichten, zu einem bestimmten Zeitpunkt in der Zukunft einen Basiswert zu einem festgelegten Preis zu kaufen oder zu verkaufen.
• CFDs: CFDs (Contracts for Difference) sind Derivate, bei denen Anleger auf steigende oder fallende Kurse von Basiswerten spekulieren können. Der Gewinn oder Verlust wird auf Basis des gehebelten Handelsvolumens berechnet.

Vor- und Nachteile von Hebelprodukten

Hebelprodukte haben Vor- und Nachteile, die Anleger kennen sollten, bevor sie mit ihnen handeln.

Vorteile:

• Hohe Renditechancen: Hebelprodukte bieten Anlegern die Möglichkeit, mit vergleichsweise geringem Kapitaleinsatz hohe Renditen zu erzielen.
• Flexibilität: Hebelprodukte können an der Börse oder außerbörslich gehandelt werden und bieten somit eine hohe Flexibilität bei der Auswahl der Basiswerte und des Handelsplatzes.
• Schnelle Gewinne: Hebelprodukte können innerhalb kurzer Zeit hohe Gewinne erzielen.

Nachteile:

• Hohes Risiko: Hebelprodukte bergen ein hohes Risiko, da ein kleiner Kursverlust den eingesetzten Kapitaleinsatz schnell vernichten kann.
• Hohe Kosten: Hebelprodukte sind mit hohen Kosten verbunden, wie beispielsweise Spreads, Kommissionen oder Finanzierungskosten.
• Komplexe Strukturen: Hebelprodukte haben oft komplexe Strukturen, die für Einsteiger schwer zu verstehen sind.

Hebelprodukte einfach erklärt | Trading Insights

Wie man erfolgreich mit Hebelprodukten handelt

Um erfolgreich mit Hebelprodukten zu handeln, sollten Anleger einige Punkte berücksichtigen:

• Basiswissen: Bevor Anleger mit Hebelprodukten handeln, sollten sie sich über die jeweiligen Produkte und ihre Strukturen informieren und ein Basiswissen aufbauen.
• Risikomanagement: Anleger sollten immer ein Risikomanagement betreiben und nur einen kleinen Teil ihres Kapitals in Hebelprodukte investieren. Zudem sollten sie Stop-Loss-Orders setzen, um Verluste zu begrenzen.
• Auswahl des Handelsplatzes: Anleger sollten den Handelsplatz sorgfältig auswählen und dabei auf die Kosten, die Liquidität und die Handelszeiten achten.
• Marktanalyse: Anleger sollten eine Marktanalyse durchführen und dabei die Fundamentalanalyse und die Chartanalyse kombinieren, um Trends und Entwicklungen frühzeitig zu erkennen.
• Disziplin: Anleger sollten diszipliniert sein und nicht von Emotionen leiten lassen. Sie sollten klare Handelsstrategien entwickeln und sich daran halten.

Fazit

Hebelprodukte bieten Anlegern hohe Renditechancen, bergen jedoch auch ein hohes Risiko. Wer erfolgreich mit Hebelprodukten handeln möchte, sollte über ein Basiswissen verfügen, ein Risikomanagement betreiben, den Handelsplatz sorgfältig auswählen, eine Marktanalyse durchführen und diszipliniert handeln. Nur so können hohe Gewinne erzielt und Verluste begrenzt werden.